Vânzători de servicii financiare
Conţinut
- O carieră de vânzări în servicii financiare
- certificări
- Certificări avansate
- Provocările și recompensele
A ajuta oamenii să gestioneze și să investească banii lor este sarcina de consilieri financiari. În timp ce cei din industria serviciilor financiare pot avea grade și certificări la nivel înalt, fără abilități de vânzare, toată educația și pregătirea nu sunt altceva decât decorațiuni de perete.
O carieră de vânzări în servicii financiare
Când vine vorba de investiții, pensionări și educația copiilor, oamenii doresc să lucreze cu un consilier profesionist și nu cu o persoană de vânzări care poate fi compensată pentru vânzarea de investiții specifice, fonduri mutuale sau stocuri. Atunci când o investiție merge spre sud, este mult mai ușor pentru un consilier să calmeze nervii unui investitor decât pentru un profesionist în vânzări pentru a îndeplini aceeași sarcină.
Oricare ar fi titlurile, fiecare consilier financiar de succes înțelege că au atât responsabilitatea de a înțelege tendințele pieței, cât și de a „vinde” în mod eficient serviciile și vehiculele de investiții către clienți. Cei din domeniul financiar care nu acceptă că sunt profesioniști în vânzări, ajung de obicei în roluri de analist sau într-un alt domeniu de carieră.
certificări
Pentru a vinde valori mobiliare, consilierii financiari trebuie să fie autorizați. Cele mai deținute certificări sunt seria 6,7 și 63. Aceste certificări permit unui consilier să vândă fonduri mutuale, anuități, obligațiuni, vehicule de pensionare și stocuri individuale. Mulți consilieri dețin și certificări de asigurare, cum ar fi viața, accidentul și sănătatea.
Certificări avansate
Oricât de provocatoare pot fi examenele seria 6,7 și 63, acestea sunt de obicei considerate certificări la nivel de intrare în industria serviciilor financiare. Pentru cei angajați în succesul pe termen lung în calitate de planificator sau consilier financiar, învățarea continuă și certificările sunt practic obligatorii.
Mulți consilieri financiari își câștigă certificările CFA și CFP. CFA înseamnă Analist Financiar Certificat și CFP înseamnă Planificator Financiar Certificat. Ambele sunt certificări apreciate și nu sunt obținute de obicei decât după câțiva ani în cariera serviciilor financiare.
Dincolo de aceste certificări, unii din industrie studiază și câștigă ChFC sau consultant financiar autorizat. Potrivit expertei în servicii financiare, Donna Rodgers:
Un consultant financiar autorizat trebuie să aibă cel puțin 3 ani de experiență profesională în industria serviciilor financiare. ChFC® pregătește profesioniști pentru a gestiona nevoile persoanelor, familiilor și întreprinderilor mici. Potrivit American College, ChFC câștigă cu 51% mai mult decât colegii lor.Numai câștigul de venit poate inspira mulți să câștige această certificare și beneficiul suplimentar de respect crescut de la colegi și clienți.
Provocările și recompensele
Practic, fiecare Main Street din America are cel puțin 1 birou de servicii financiare, completat fie cu un singur consilier, fie cu o echipă de consilieri, care caută activ clienți noi și își păstrează clienții existenți. Majoritatea fiecărei bănci oferă servicii financiare, la fel ca majoritatea agențiilor de asigurare. Adăugați la această listă disponibilitatea serviciilor financiare oferite de companiile bazate pe internet și veți înțelege curând că industria serviciilor financiare este foarte competitivă.
Cealaltă provocare principală sunt mandatele și reglementările guvernamentale de conformitate pe care trebuie să le respecte fiecare planificator financiar. Încălcă o lege și licențele dvs. sunt suspendate sau revocate.
Pentru cei care pot depăși competiția, sunt dedicați câștigării certificărilor necesare și opționale, și care își desfășoară întreaga afacere cu integritate, recompensele sunt incredibile. Planificatorii financiari de top pot câștiga câteva sute de mii de dolari pe an, precum și stimulente, vacanțe și o mulțime de premii.
Cariera este cu siguranță una dintre cele mai dificile în care a avut succes, acesta fiind motivul pentru care cel mai mult a renunțat după doar câțiva ani. Adevăratele recompense se acordă celor care rămân în carieră timp de 2 sau mai mulți ani și sunt dispuși să muncească ore lungi și să se confrunte cu luni slabe, până când vor începe să profite de beneficii.
